Polícia revista dois bancos em investigação de fraude fiscal de 66 milhões de euros
Polícia Judiciária de Portugal (Polícia Judiciária) e Autoridade Tributária (Autoridade Tributária) fez buscas na sede do Banco Carregosa em Porto e Banco Angolano de Investimentos Europa em Lisboa em 14 de outubro de 2026. A operação, denominada “Tax Free”, teve como alvo suspeitas de fraude fiscal qualificada, branqueamento de capitais e falsificação de documentos ligados a um esquema que alegadamente custou ao Estado português mais de 66 milhões de euros entre 2017 e 2025.
Suspeita de esquema de empresa de fachada
Os investigadores acreditam que grupos organizados foram criados série de sociedades comerciais – conhecidas como “empresas de prateleira” ou empresas de fachada – que pareciam destinadas a comprar e vender imóveis. Essas empresas não tinha atividade econômica realsegundo a Polícia Judiciária.
O esquema suspeito funcionava promovendo sucessivas transferências de propriedade entre empresas controladas para valores nominais. Nenhum fluxo financeiro real acompanhou estas transações. O objectivo era induzir a Autoridade Tributária a conceder isenções do Imposto Municipal sobre Transmissões Onerosas de Imóveis (IMT), imposto normalmente devido na aquisição de imóveis em Portugal.
Depois de garantirem as isenções fiscais, estas empresas foram vendidas a investidores nacionais e estrangeiros e usados para adquirir propriedades — incluindo carteiras de ativos bancários de alto valor — sem pagar o imposto exigido.
Escala da operação
Autoridades realizaram 53 pesquisas entre Lisboa, Portoe Setúbal. Os alvos incluíam residências, empresas comerciais, instituições bancárias e escritórios de advogados. No processo participou um consultor do Banco de Portugal.
Embora apenas o Banco Carregosa e o BAI Europa tenham sido nomeados publicamente, as pesquisas abrangeram “instituições bancárias” de forma mais ampla, sugerindo outras entidades financeiras também pode estar sob exame.
Os bancos respondem
O Banco Carregosa confirmou que as autoridades estiveram nas suas instalações a recolher informações no âmbito de uma investigação em curso. O banco afirmou que é totalmente disponível para colaborar com as autoridades para estabelecer os fatos.
Nem o Banco de Portugal nem a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) emitiram declarações públicas específicas sobre as pesquisas até à data do relatório. O Banco de Portugal já enfrentou investigações separadas da Polícia Judiciária, incluindo buscas em abril de 2025 relacionadas com suspeitas de irregularidades na aquisição de serviços de TI.
O que isso significa para os contribuintes
A isenção de IMT que está no centro deste caso aplica-se às empresas que genuinamente compram e vendem imóveis como atividade principal, ficando isentas do imposto em cada aquisição. A isenção existe para evitar a dupla tributação em operações comerciais legítimas.
As taxas de IMT em Portugal variam entre 0% e 10% dependendo do valor e tipo de propriedade. Por um imóvel residencial de 200.000€, um comprador normal pagaria aproximadamente 12.400€ de IMT. As propriedades detidas através de empresas de fachada estruturadas para fugir a esta obrigação poderão enfrentar avaliações fiscais retroativas, multas e potencial responsabilidade criminal.
A investigação continua em andamento. Nenhuma prisão foi anunciada até o momento da reportagem.
